Rakamları Okumak Yetmez. Doğru Finansal Kararı Verebilmek Gerekir.

Bir şirket satışlarını artırabilir, bilançosunda kâr gösterebilir ve büyümeye devam edebilir. Buna rağmen nakit sıkışıklığı yaşayabilir, borç yükü artabilir ve bankalardan finansmana erişmekte zorlanabilir.

Çünkü şirketlerin finansal sağlığı yalnızca ciro veya dönem kârıyla ölçülmez.

Nakit akışı, borçluluk, işletme sermayesi, stoklar, alacaklar, finansman maliyetleri ve banka limitleri birlikte değerlendirilmelidir.

Şirketlere Finansal Analiz Danışmanlığı hizmeti ile işletmenizin finansal yapısını şirket yönetimi ve banka perspektifinden analiz ediyor; mevcut durumunuzu, risklerinizi ve iyileştirme alanlarınızı ortaya koyuyoruz.

Finansal Analiz Danışmanlığı Neleri Kapsar?

1. Bilanço ve Gelir Tablosu Analizi

Şirketin mali tabloları detaylı olarak değerlendirilir.

• Aktif ve pasif yapısı

• Öz kaynak seviyesi

• Kısa ve uzun vadeli borçlar

• Ticari alacak ve borçlar

• Stok yapısı

• Satışlar ve kârlılık

• Finansman giderleri

• İşletme sermayesi

incelenerek şirketin finansal fotoğrafı ortaya çıkarılır.

2. Nakit Akışı Analizi

Kârlı olmak, kasada para olduğu anlamına gelmez.

Şirketin tahsilat ve ödeme döngüsü incelenerek nakdin nerede sıkıştığı belirlenir.

Müşteri vadeleri, tedarikçi ödemeleri, kredi taksitleri, vergi yükümlülükleri ve diğer nakit çıkışları birlikte değerlendirilerek şirketin kısa ve orta vadeli nakit ihtiyacı analiz edilir.

Amaç, nakit krizini ortaya çıktıktan sonra çözmek değil, oluşmadan önce görebilmektir.

3. Borçluluk ve Kredi Analizi

Şirketin mevcut banka borçları ve finansman yapısı değerlendirilir.

Hangi kredi ne kadar maliyetli?
Hangi borç şirketin nakit akışını zorluyor?
Kısa vadeli borçlar uzun vadeli yatırımları mı finanse ediyor?
Kredi vadeleri şirketin nakit döngüsüyle uyumlu mu?

Bu soruların cevapları üzerinden şirketin finansman yapısı analiz edilir.

4. Banka Gözüyle Şirket Analizi

Bankalar şirketlere yalnızca cirolarına bakarak kredi vermez.

Finansal tablolar, borçluluk, öz kaynak, nakit akışı, ödeme performansı, teminat yapısı ve mevcut banka riskleri birlikte değerlendirilir.

Şirketinizin finansal yapısına bir bankanın kredi değerlendirme perspektifinden bakılarak güçlü ve geliştirilmesi gereken alanlar belirlenir.

5. Kredi Limitleri ve Banka İlişkileri

Şirketin mevcut;

• Nakdi kredi limitleri

• Gayrinakdi limitleri

• Rotatif ve spot kredileri

• Taksitli ticari kredileri

• Kredili mevduat hesapları

• Ticari kredi kartları

• Teminat mektupları

• POS ve diğer bankacılık ürünleri

bir bütün olarak değerlendirilir.

Amaç yalnızca daha fazla kredi kullanmak değil, şirketin ihtiyacına uygun finansman yapısını oluşturmaktır.

6. Finansman Maliyeti Analizi

Faiz oranı tek başına kredinin gerçek maliyetini göstermez.

Faizin yanında;

tahsis ücretleri, komisyonlar, sigortalar, teminat maliyetleri, erken ödeme koşulları ve diğer masraflar dikkate alınarak finansmanın gerçek maliyeti değerlendirilir.

Farklı banka ve finansman seçeneklerinin şirket üzerindeki etkileri karşılaştırılır.

7. İşletme Sermayesi Analizi

Şirketin parası çoğu zaman kasada değil;

stoklarda, müşterilerden olan alacaklarda ve uzun tahsilat vadelerinde kilitlidir.

Stok devir hızı, alacak tahsil süresi ve tedarikçi ödeme vadeleri değerlendirilerek işletme sermayesinin daha etkin kullanılması için iyileştirme alanları belirlenir.

Şirketinizde Bu Belirtiler Varsa Finansal Yapınızı Gözden Geçirin

Şirketiniz;

cirosu artmasına rağmen sürekli krediye ihtiyaç duyuyorsa,

kredi kartı veya ek hesaplarla nakit açığını kapatıyorsa,

vergi ve tedarikçi ödemelerinde dönemsel sıkışıklık yaşıyorsa,

stokları büyürken kasasındaki para azalıyorsa,

müşteri alacaklarını tahsil etmekte zorlanıyorsa,

bankalardaki kredi limitleri yetersiz kalıyorsa,

kredi faizleri ve finansman giderleri kârlılığı azaltıyorsa,

sorun yalnızca finansman ihtiyacı olmayabilir.

Asıl sorun şirketin nakit ve finansman döngüsünde olabilir.

Danışmanlığın Amacı Nedir?

Amaç yalnızca şirketin geçmiş finansal tablolarını yorumlamak değildir.

Finansal analiz sonucunda;

Neredeyiz?
Finansal riskimiz nerede?
Nakit nerede sıkışıyor?
Bankalar şirketimizi nasıl görüyor?
Finansman maliyetimizi nasıl yönetebiliriz?
Önümüzdeki dönemde hangi finansal adımları atmalıyız?

sorularına somut cevaplar oluşturmak hedeflenir.

Kimler İçin Uygundur?

Finansal Analiz Danışmanlığı özellikle;

KOBİ'ler, aile şirketleri, büyüme dönemindeki işletmeler, yüksek kredi kullanımı bulunan şirketler, nakit akışı problemi yaşayan işletmeler, yeni yatırım planlayan şirketler ve bankalarla finansman süreçlerini daha profesyonel yönetmek isteyen işletmeler için uygundur.

Finansal Kararlarınızı Veriye Dayalı Yönetin

Şirketlerde finansal sorunlar çoğu zaman kasada para bittiği gün başlamaz.

Aylar öncesinde verilen yanlış vade, stok, borçlanma ve finansman kararlarının sonucu olarak ortaya çıkar.

Doğru finansal analiz, bu riskleri erken görmenizi ve gerekli önlemleri zamanında almanızı sağlar.

Şirketinizin finansal yapısını birlikte analiz edelim.

Bilanço ve gelir tablosundan nakit akışına, banka limitlerinden kredi maliyetlerine kadar şirketinizin finansal yapısını bütüncül olarak değerlendirelim.

Finansal Analiz • Nakit Akışı • Banka ve Kredi Analizi • İşletme Sermayesi • Finansman Maliyeti • Borç Yapısı • Banka Limitleri • Finansal Yol Haritası

Ön değerlendirme görüşmesi için iletişime geçebilirsiniz.